Выпустить карту
.png)
Последнее обновление: 22 января 2025 г.
1.1. Обзор:
- Настоящие Положения и условия (далее - «Условия») регулируют использование вами системы Finup и связанных с ней сервисов (далее - «Сервисы»).
1.2. Принятие:
- Получая доступ или используя Систему Finup и ее Услуги, вы подтверждаете, что прочитали, поняли и согласились с настоящими Условиями.
- Дальнейшее использование вами Услуг означает ваше согласие с любыми обновлениями или изменениями настоящих Условий.
1.3. Правомочность:
- Система Finup и Услуги доступны только лицам, достигшим 18 лет или совершеннолетия в своей юрисдикции.
- Используя Услуги, вы заявляете и гарантируете, что соответствуете этим требованиям.
1.4. Публичная оферта:
- Настоящие Условия представляют собой обязательное соглашение между вами и Finup.
- Если вы не согласны с какой-либо частью настоящих Условий, вы не должны использовать Систему Finup или ее Услуги.
2.1. Регулирование и полномочия:
- Finup оставляет за собой право управлять и регулировать любые вопросы, не оговоренные в настоящих Условиях. Это включает, но не ограничивается, операционными процедурами, политиками и руководствами, связанными с Системой и Услугами Finup.
2.2. Соблюдение:
- Используя Систему и Услуги Finup, вы соглашаетесь соблюдать настоящие Условия и любые дополнительные правила или положения, которые могут применяться.
- Условия доступны на веб-сайте Finup, и вы обязаны периодически их просматривать.
2.3. Изменение Условий:
- Finup оставляет за собой право изменять настоящие Условия в любое время, с уведомлением или без него.
- Дальнейшее использование вами Системы Finup после внесения изменений означает принятие вами измененных Условий.
- Вы несете ответственность за то, чтобы оставаться в курсе любых изменений.
2.4. Дискреционные полномочия Администратора:
- Администратор системы Finup имеет право по своему усмотрению вводить, изменять или отменять политику или правила в любое время, если такие изменения соответствуют общей цели настоящих Условий.
3.1. Аккаунт:
- Виртуальный профиль, созданный Клиентом в Системе Finup в соответствии с настоящими Условиями. Если не указано иное, «Счет» означает Личный счет.
3.2. Заявитель:
- Физическое лицо, выражающее намерение создать Аккаунт и инициирующее процесс регистрации в Системе Finup.
3.3. Данные авторизации:
- Комбинация логина и пароля, используемая для аутентификации личности пользователя в системе Finup.
3.4. Авторизация:
- Процесс, в ходе которого личность пользователя проверяется с помощью его логина и пароля.
3.5. Обратный платеж (Chargeback):
- Процедура, инициируемая держателем карты для отмены транзакции по банковской карте через свой банк.
3.6. Контактные данные:
- Информация, предоставленная клиентом, включая, но не ограничиваясь, адрес электронной почты, используемый для целей связи в системе Finup.
3.7. Клиент:
- Физическое лицо, которое успешно зарегистрировалось и создало Учетную запись, а также уполномочено использовать Систему и Услуги Finup в соответствии с настоящими Условиями.
3.8. Бездействующий аккаунт:
- Учетная запись, к которой не было доступа или входа в нее в течение одного года или более.
3.9. Комиссии:
- Плата, взимаемая компанией Finup за предоставление Клиенту Услуг системы.
3.10. Средства:
- Электронная валюта, находящаяся у Клиента и записанная в его Кошельке.
3.11. Логин:
- Способ, используемый Клиентом для доступа к своему Счету, который может представлять собой адрес электронной почты Клиента или определенный пользователем буквенно-цифровой идентификатор.
3.12. Стороны:
- В совокупности относится к Finup и Клиенту, участвующим в транзакциях или взаимодействиях в Системе Finup.
3.13. Пароль:
- Буквенно-цифровая комбинация, выбранная Клиентом при регистрации и используемая вместе с Логином для доступа к Аккаунту.
3.14. Платежное поручение:
- Электронное распоряжение, поданное Клиентом через Систему Finup для совершения Операции.
3.15. Платеж:
- Перевод средств в Кошельке, либо от Клиента к третьему лицу, либо от третьего лица к Клиенту.
3.16. Личный аккаунт:
- Счет, созданный физическим лицом для личного использования и доступа в Системе Finup.
3.17. Запрещенная деятельность:
- Действия или поведение, которые связаны с уголовными преступлениями в юрисдикции Клиента или Finup; продажа или распространение запрещенных товаров или услуг; деятельность, запрещенная действующим законодательством; или нарушение общепринятых норм этики и морали.
4.1. Создание учетной записи:
- Для использования Услуг Системы физические лица должны подать заявку на получение статуса Клиента путем создания Учетной записи в соответствии с процедурами, указанными в разделе 5 настоящих Условий.
4.2. Права доступа:
- Клиенты имеют право доступа к информации, касающейся Услуг Системы, предоставляемых Finup, а также к настоящим Условиям.
- Доступ к Системе и ее Услугам зависит от статуса Учетной записи Клиента и любых применимых ограничений, описанных в настоящих Условиях.
4.3. Доступ к Системе и Услугам:
- Доступность и объем доступа к Системе и ее Услугам определяются статусом Клиента и любыми конкретными условиями или ограничениями, изложенными в настоящих Условиях.
4.4. Услуги поддержки:
- Клиенты имеют право на получение технической и информационной поддержки, связанной с использованием Системных услуг.
- Услуги поддержки предоставляются в соответствии с политикой поддержки Finup, которая может время от времени обновляться.
5.1. Создание аккаунта:
- Чтобы начать процесс создания учетной записи, Заявитель должен пройти регистрацию, зайдя на сайт Finup, заполнив необходимые регистрационные формы, указав необходимые данные и согласившись с настоящими Условиями и положениями, нажав кнопку «Зарегистрироваться».
5.2. Формирование соглашения:
- Принятие настоящих Положений и условий во время регистрации формирует обязательное соглашение между заявителем и Finup.
5.3. Регистрационные данные:
- Во время регистрации заявители должны предоставить следующие данные:
Для физического лица:
- Имя
- Фамилия
- Адрес электронной почты
- Пароль
5.4. Представительство:
- Принимая Условия и положения, Заявитель подтверждает, что действует от своего имени, а не от имени третьих лиц.
5.5. Процесс регистрации:
- Заявители должны заполнить регистрационные формы на сайте Finup. Необходимо указать точную информацию, включая имя, адрес электронной почты и пароль.
- Нажатие кнопки «Зарегистрироваться» означает принятие Условий и положений Finup.
5.6. Требование верификации:
- От клиентов может потребоваться пройти процедуру верификации, предусмотренную Finup.
Необходимые документы:
- Действительный документ, удостоверяющий личность, выданный уполномоченным государственным органом, включающий уникальный идентификационный номер и фотографию.
- Подтверждение адреса.
- Может потребоваться дополнительная информация, такая как цель создания счета, источник денежных средств, род занятий и имя работодателя.
- Клиентам может потребоваться пройти видеоконференцию для аутентификации, возможно, с помощью сторонних сервисов.
Невозможность проверки: если предоставленные данные неполные, ненадежные или устаревшие, проверка будет считаться неуспешной.
5.7. Принятие условий:
- Двустороннее соглашение заключается после принятия Правил и условий Finup во время регистрации.
- Заявители подтверждают, что действуют исключительно от своего имени.
- Клиенты соглашаются соблюдать Правила и условия Finup.
5.8. Последствия несоблюдения:
- Неполная регистрация или неточные данные верификации могут ограничить доступ к Услугам Finup.
- Несоблюдение условий может привести к приостановке или прекращению действия счета и возможному замораживанию средств.
5.9. Безопасность и предотвращение мошенничества:
- Finup применяет такие меры, как проверка подлинности и видеоаутентификация, для обеспечения безопасности и подлинности аккаунта.
- Клиентам рекомендуется предоставлять точную и актуальную информацию для поддержки процесса проверки и поддержания целостности счета.
5.10. Сроки верификации:
- Процесс верификации обычно завершается в течение 48 часов после предоставления необходимых данных.
- Если Finup требует проведения усиленной проверки, сроки могут быть увеличены.
5.11. Завершение верификации:
- Верификация считается завершенной, когда клиент получает подтверждение от Finup по электронной почте или телефону.
- Верифицированные клиенты получают доступ к полному спектру услуг системы.
5.12. Ответственность клиентов:
- Клиенты должны незамедлительно сообщать Администратору о любых изменениях в своей верификационной информации.
- Соблюдение процедур верификации обеспечивает точность и актуальность данных Клиента.
5.13. Полномочия Администратора:
- Finup оставляет за собой право запрашивать дополнительные подтверждения относительно точности, полноты и достоверности предоставленных документов и данных.
5.14. Последствия несоблюдения:
- Непредоставление запрошенных документов или данных в указанные сроки может привести к отмене Верификации счета или приостановлению действия счета.
Следуя этим рекомендациям, заявители и клиенты могут эффективно зарегистрироваться, пройти верификацию и принять Условия и положения Finup, обеспечивая соответствие и поддерживая целостность платформы Finup.
6.1. Создание аккаунта:
- По завершении процесса регистрации создается аккаунт, и человек становится клиентом Finup.
6.2. Управление кошельком:
- Клиенты имеют возможность создавать отдельные кошельки для разных валют.
- Все средства, переведенные на счет Клиента, хранятся в соответствующих валютных кошельках.
6.3. Использование средств и кошельков:
- Средства в Кошельках могут храниться неограниченное время, и на них не начисляются проценты.
- В отношении Кошельков могут действовать определенные ограничения на внесение средств, платежи и снятие средств, основанные на факторах, определяемых Администратором.
6.4. Создание личных счетов:
- Клиенты имеют возможность создавать Личные счета, функции которых подробно описаны на сайте Finup.
6.5. Правомочность аккаунта и соблюдение требований:
- Клиенты должны быть старше 18 лет и дееспособны, чтобы создать аккаунт.
- Аккаунты не могут быть созданы для граждан стран, не поддерживаемых Finup.
- Клиенты должны обеспечить соблюдение законодательства своей страны при создании аккаунта и несут ответственность за любые убытки, понесенные Администратором в результате его нарушения.
- Сервис не может быть предоставлен или использован для любых операций с участием физического лица, организации, страны или юрисдикции, которые заблокированы или подвергнуты санкциям со стороны США, Европейского Союза, Сингапура, Канады, Великобритании, ОАЭ или Индии.
6.6. Целостность аккаунта и предотвращение мошенничества:
- Клиентам запрещается регистрировать несколько Аккаунтов.
- Нарушение этого правила может привести к приостановке действия аккаунта и признанию таких аккаунтов мошенническими.
Соблюдение этих правил обеспечивает безопасность, соответствие и ответственное управление аккаунтами на платформе Finup.
7.1. Процедуры пополнения и снятия средств:
- Клиенты могут вносить средства в свои кошельки и выводить средства из своих кошельков, зайдя в свой аккаунт на сайте Finup и следуя предоставленным инструкциям.
7.2. Платежные услуги третьих лиц:
- Депозит и вывод средств считаются платежными услугами, предоставляемыми третьими лицами, и не являются неотъемлемой частью основных системных услуг Finup.
7.3. Соответствие нормам и правовая база:
- Все операции по вводу и выводу средств должны соответствовать Условиям, политике сторонних поставщиков услуг и действующему законодательству.
7.4. Усмотрение Администратора:
- Администратор оставляет за собой право ограничивать определенные методы ввода и вывода средств, исходя из уровня риска, связанного с деятельностью или операциями Клиента.
7.5. Права и обязанности:
- Клиенты принимают на себя все права и обязанности, связанные со средствами, внесенными в их Кошельки третьими лицами.
7.6. Сборы и платежи:
- За операции по вводу и выводу средств сторонние поставщики услуг могут взимать дополнительные комиссии в зависимости от выбранного метода.
7.7. Завершение транзакции и уведомления:
- После выполнения операции она считается окончательной и не может быть оспорена, пересмотрена или отменена, за исключением мошеннических операций с депозитами.
- Клиенты могут получать уведомления о транзакциях, совершенных с их счетом, по электронной почте с возможностью отключения уведомлений.
7.8. Лимиты, ограничения и обмен валюты:
- Администратор может ограничить список получателей платежей для определенных категорий Клиентов, исходя из уровня риска, с конкретными ограничениями, указанными на сайте Finup.
- Клиенты могут обменивать валюту и переводить средства между своими кошельками или на кошельки других Клиентов в системе Finup.
7.9. Отчетность и поддержка клиентов:
- Клиенты могут бесплатно загружать электронные отчетные документы по совершенным операциям со своего счета.
- Администратор может оказывать поддержку клиентам и помогать в решении вопросов, связанных с транзакциями. Соблюдение этих правил гарантирует, что транзакции в рамках платформы Finup проводятся безопасно, прозрачно и в соответствии с действующими нормами.
8.1. Клиентское соглашение и согласие:
- Клиенты должны придерживаться условий, изложенных в Соглашении между ними и эмитентом карты.
- Используя карту Finup, клиенты соглашаются с тем, что Finup получает и передает эмитенту информацию, связанную с картой.
8.2. Роль Finup:
- Finup выступает в качестве посредника в обмене информацией между клиентом, эмитентом и Finup относительно операций по карте Finup.
- Записи об операциях, включая баланс и историю, доступны через счет Finup клиента.
8.3. Вычеты за транзакции и недостаточность баланса:
- Клиенты уполномочивают Finup вычитать стоимость транзакций по карте Finup Card, включая комиссии или налоги, из имеющегося баланса.
- Если на счете недостаточно средств, Finup может купить у клиента виртуальную валюту, чтобы покрыть сумму транзакции.
8.4. Сборы за иностранные транзакции:
- За транзакции, проведенные в иностранной валюте, с клиентов может взиматься комиссия за иностранные транзакции, которая будет конвертирована в местную валюту.
8.5. Ответственность клиента и возмещение ущерба:
- Клиенты несут ответственность за все транзакции, инициированные с использованием их карты Finup.
- Клиенты обязаны возместить компании Finup любые обязательства, возникающие в связи с транзакциями по карте Finup.
8.6. Потеря или несанкционированное использование:
- Клиенты должны немедленно сообщать о любой утере или подозрении в несанкционированном использовании своей карты Finup Card в службу поддержки клиентов Finup.
- Аннулирование, приостановление или замораживание карты Finup Card может занять некоторое время, и клиенты остаются ответственными за транзакции в течение этого периода.
8.7. Запрещенное использование и ограничения:
- Клиенты не могут использовать карту Finup Card для незаконных целей или деятельности.
- Finup оставляет за собой право приостанавливать транзакции, отменять, приостанавливать или замораживать карту или кошелек Finup Card, а также вводить ограничения на размер или тип транзакций.
- Операции, связанные с азартными играми, криптовалютой, инвестированием и знакомствами, строго запрещены. Такие транзакции будут отменены, а с Клиента будет взыскан штраф в размере 25% от суммы транзакции.
Соблюдение этих правил гарантирует, что клиенты понимают свои права, обязанности и потенциальную ответственность, связанную с использованием карты Finup Card в рамках платформы Finup.
9.1. Взимание комиссии:
- Администратор взимает плату за услуги, оказываемые Клиенту.
9.2. Информация о тарифах:
- Размер и порядок взимания платы четко указан на сайте в разделе «Тарифы».
9.3. Одностороннее изменение тарифов:
- Администратор оставляет за собой право в одностороннем порядке изменять размер платы.
- Изменения вступают в силу с момента публикации на сайте.
9.4. Валюта и округление:
- Все сборы рассчитываются в валюте сделки и округляются до ближайшего цента.
9.5. Освобождение от налогообложения:
- Услуги, предоставляемые Администратором Клиенту, освобождены от НДС и других налогов с оборота.
9.6. Применение комиссии:
- Применимые комиссии списываются Администратором с Кошелька Клиента после завершения операции, за которую взимается комиссия, или когда у Администратора появляются основания для взимания комиссии.
9.7. Недостаточный баланс Кошелька:
- Если баланс Кошелька недостаточен для покрытия применимых комиссий, Администратор может отклонить транзакцию и потребовать от Клиента оплаты применимых комиссий.
Данные правила обеспечивают прозрачность и ясность в отношении тарифной информации и процедур взимания комиссий в рамках платформы Finup. Пользователи информированы о своих финансовых обязательствах и условиях взимания комиссий, что позволяет принимать взвешенные решения и управлять транзакциями.
10.1. Ответственность за соблюдение требований:
- Стороны несут ответственность за соблюдение Положений и условий, а также применимого законодательства.
10.2. Возмещение ущерба:
- Клиенты обязаны возместить Администратору ущерб, понесенный в связи с нарушением действующего законодательства, при условии предоставления соответствующих документов.
10.3. Ответственность за транзакции кошелька:
- Клиенты несут ответственность за все операции, зарегистрированные в их Кошельках, включая операции, проведенные с использованием банковских платежных карт и третьих лиц.
10.4. Соблюдение законодательства:
- Клиенты должны соблюдать законы, регулирующие открытие счетов и операции по переводу денежных средств в юрисдикции их проживания.
10.5. Риски, связанные с использованием Интернета:
- Клиенты принимают на себя полную ответственность за риски, связанные с использованием Интернета во время взаимодействия с Администратором, другими Клиентами и третьими лицами.
10.6. Запрещенная деятельность и введение в заблуждение:
- Клиентам запрещается участвовать в действиях, которые могут ввести других в заблуждение относительно услуг Администратора, нанести ущерб репутации Администратора или выдать себя за представителей Администратора.
10.7. Возмещение ущерба:
- Заказчики обязаны защищать интересы Администратора, возмещать убытки, выплачивать компенсации и освобождать Администратора от любых претензий, ущерба, затрат или расходов, возникших в результате нарушения Условий и положений или применимого законодательства.
Эти правила определяют юридические обязательства, ответственность и потенциальную ответственность клиента в рамках платформы Finup. В них особое внимание уделяется соблюдению правил, подотчетности и возмещению ущерба для обеспечения целостности и законности транзакций, проводимых через систему.
11.1. Действия клиента и конфиденциальность:
- Администратор снимает с себя ответственность, если клиент передает данные третьим лицам, намеренно предоставляет доступ к Кошельку или нарушает конфиденциальность. Ответственность за такие действия лежит на клиенте.
11.2. Незаконная деятельность и третьи лица:
- Администратор не несет ответственности за незаконные действия третьих лиц, использующих данные клиента или авторизационные данные.
11.3. Вирусы и вредоносное программное обеспечение:
- Администратор не несет ответственности за вирусы или вредоносное программное обеспечение в аппаратном или программном обеспечении клиента, используемом для доступа к Системе.
11.4. Споры, законодательство и жалобы:
- Администратор снимает с себя ответственность за споры между клиентами, нарушение клиентами законодательства, а также жалобы со стороны органов власти по поводу отчетности и налогообложения.
11.5. Отсутствие доступа и недостоверные данные:
- Администратор не несет ответственности, если клиент не имеет доступа из-за недостоверных данных или невозможности обновить информацию.
11.6. Платежные услуги третьих лиц и внешние действия:
- Администратор не несет ответственности за платежные услуги третьих лиц или действия третьих лиц, связанные с внешними сайтами, ссылки на которые размещены на сайте Finup.
11.7. Неработоспособность системы и внешние факторы:
- Администратор снимает с себя ответственность за временную неработоспособность системы, сбои в работе аппаратного/программного обеспечения или ошибки, вызванные внешними факторами, не зависящими от Администратора.
11.8. Потеря данных авторизации и событий верификации:
- Администратор не несет ответственности, если доступ не может быть восстановлен из-за потери данных авторизации, блокировки системы, потери пароля или событий, требующих верификации.
11.9. Ущерб и убытки:
- Администратор не несет ответственности за ущерб и убытки, возникшие в результате приостановления действия учетной записи, непрохождения верификации, ошибок в платежных поручениях, несоблюдения законодательства, непрочтения обновленных условий, недоступности способа оплаты или нарушения клиентом условий и политики..
11.10. Косвенные или побочные убытки:
- Администратор не несет ответственности за косвенные или побочные убытки, включая потерю прибыли, доходов, контрактов, клиентов, времени, данных, предприятия или репутации.
Эти положения определяют степень ответственности администратора за различные действия клиентов, внешние факторы и события, связанные с системой.
12.1. Причины приостановки:
- Приостановление действия учетной записи может произойти по причинам, включающим соображения безопасности, подозрения в несанкционированной или мошеннической деятельности, нарушение правил и условий, требования законодательства, правительственные разбирательства или действия, наносящие ущерб репутации администратора.
12.2. Процесс уведомления и приостановки:
- Администратор обязан уведомить клиентов через предоставленный адрес электронной почты или аккаунт Telegram о приостановке действия аккаунта, за исключением случаев, когда это незаконно или представляет угрозу безопасности.
- Во время приостановки счета Администратор имеет право запросить любые документы для дополнительной проверки клиента или происхождения средств. Приостановка снимается сразу же после того, как причины приостановки перестают существовать.
12.3. Ответственность и обязательства:
- Клиенты продолжают нести ответственность за выполнение обязательств, накопленных до приостановки.
- Администратор не несет никакой ответственности перед клиентами за приостановку их счетов.
Администратор оставляет за собой право сохранять и использовать данные о транзакциях или другую информацию, связанную с приостановленными счетами. Эти правила описывают процедуры и условия приостановки счетов клиентов на платформе Finup, обеспечивая соблюдение условий, политик и юридических требований, а также целостность и безопасность платформы.
13.1. Классификация:
- Некоторые мерчанты классифицируются как высокорисковые из-за значительного количества отклонённых транзакций.
- Finup оставляет за собой право классифицировать любого мерчанта как высокорискового и изменять его статус в любое время без предварительного уведомления.
13.2. Требование к балансу:
- Если вы планируете проводить транзакции или тестировать карты с высокорисковыми мерчантами, вы должны поддерживать минимальный баланс $500 на своём счёте.
13.3. Задержки при выводе средств:
- Если вы используете карты у высокорисковых мерчантов при балансе ниже установленного порога, любые запросы на вывод средств будут подлежать 30-дневному сроку удержания, начиная с даты последней отклонённой транзакции.
13.4. Предварительное уведомление:
- Во время регистрации и при подаче заявки на выпуск карты вы были проинформированы о правилах использования сервиса, включая возможные задержки при выводе средств.
- Используя Finup, вы подтверждаете и соглашаетесь с тем, что вывод средств, связанных с транзакциями у высокорисковых мерчантов, может быть задержан в соответствии с пунктом 7.4 настоящих Условий.
13.5. Запрещённые мерчанты:
- Денежные переводы (MCC 4829)
- Финансовые учреждения, выдача наличных (MCC 6010)
- Обмен валюты, денежные переводы, дорожные чеки, погашение задолженностей и другие нефинансовые учреждения (MCC 6051)
- Государственные лотереи (MCC 7800)
- Онлайн-гемблинг (MCC 7801)
- Лицензированные государством скачки и собачьи бега (MCC 7802)
- Азартные игры (включая лотерейные билеты), фишки казино, ставки вне трека (MCC 7995)
- Скачки, собачьи бега и неспортивные интернет-игры (MCC 9754)
- Огнестрельное оружие и взрывчатые вещества (MCC 2892, 3484)
- Эскорт и дейтинг-сервисы (MCC 7272, 7273, 7297)
- Массажные салоны (MCC 7297)
- Ювелирные магазины, антикварные лавки, ломбарды (MCC 5944, 5932, 5933, 5937)
- Магазины марок и монет (MCC 5972)
- Табачные магазины и киоски (MCC 5993)
- Прямой маркетинг (MCC 5960–5969)
- Политические, религиозные и профсоюзные организации (MCC 8631, 8651, 8661)
- Оплата государственных займов, залогов (MCC 9223, 9411)
Дополнительно, независимо от категории, отдельно запрещены следующие мерчанты:
- Uber
- eBay
Список запрещённых мерчантов может быть обновлён в любое время без предварительного уведомления.
14.1. Бессрочный срок:
- Условия и положения имеют бессрочный характер и остаются в силе до тех пор, пока не будут прекращены в соответствии с установленными положениями.
14.2. Право клиента на прекращение:
- Клиенты могут прекратить отношения с Finup, удалив свою учетную запись в любое время, при условии отсутствия невыполненных обязательств.
14.3. Последствия удаления учетной записи:
- После начала процесса удаления учетной записи клиентом проведение транзакций с использованием этой учетной записи становится невозможным.
- Существующие финансовые обязательства между сторонами остаются в силе до полного урегулирования.
14.4. Право администратора на прекращение:
- Finup может в одностороннем порядке прекратить действие условий и положений, уведомив об этом клиента.
Эти правила описывают процедуры и условия прекращения соглашения между клиентами и Finup, охватывая добровольное прекращение клиентом, одностороннее прекращение со стороны Finup, обработку оставшихся средств и хранение данных после прекращения.
15.1. Период хранения:
- Любые невостребованные средства будут храниться Администратором в течение 1 года с момента приостановки или прекращения действия счета.
15.2. Истечение срока действия претензии:
- По истечении 1 года, если средства остаются невостребованными, считается, что Клиент отказался от любых прав или претензий на эти средства.
15.3. Освобождение от обязательств:
- По истечении 1 года Администратор больше не будет обязан выплачивать невостребованные средства Клиенту.
Данные правила устанавливают четкие сроки хранения невостребованных средств компанией Finup и определяют последствия, если эти средства остаются невостребованными по истечении указанного срока.
16.1. Прозрачность и подотчетность:
- Администратор уделяет первостепенное внимание прозрачности и подотчетности при разрешении споров. Мы стремимся к тому, чтобы все стороны, вовлеченные в спор, получали справедливое отношение и оперативно решали свои проблемы.
16.2. Своевременное реагирование:
- Получив спор, Администратор обязуется оперативно подтвердить его и предоставить первоначальный ответ в течение 7 рабочих дней.
16.3. Посредничество и арбитраж:
- Арбитраж в соответствии с настоящими условиями строго ограничен индивидуальными делами. Коллективные арбитражные разбирательства, групповые иски, иски частных адвокатов, представительские иски или объединение с другими арбитражными разбирательствами строго запрещены. Вы теряете право на суд присяжных и любое участие в коллективном иске против Finup.
17.1. Идентификация клиента (CDD):
- Администратор проводит тщательную проверку клиентов (Customer Due Diligence) для установления их личности и оценки рисков, связанных с их деятельностью.
- Процедуры "Знай своего клиента" (KYC) применяются в рамках проверки и включают в себя проверку удостоверения личности и, при необходимости, подтверждение адреса и источника происхождения средств.
- Углублённая проверка (Enhanced Due Diligence) проводится в отношении клиентов с высоким уровнем риска, включая публичных должностных лиц (PEPs) и клиентов из юрисдикций с повышенным риском.
- Администратор может периодически пересматривать и обновлять информацию о клиентах для обеспечения точности данных и соблюдения требований законодательства.
17.2. Мониторинг транзакций:
- Администратор внедряет надёжные системы мониторинга транзакций для оперативного выявления и сообщения о подозрительных действиях.
- Транзакции, которые являются необычными, не соответствуют профилю клиента или указывают на возможное отмывание средств, подлежат немедленному расследованию.
- Сигналы, генерируемые автоматизированными системами или в результате ручного анализа, подлежат внутренней проверке со стороны отдела комплаенса с последующей эскалацией при необходимости.
17.3. Отчётность и соблюдение законодательства:
- Администратор поддерживает открытые каналы связи с регулирующими органами и незамедлительно сообщает о подозрительных действиях в соответствии с требованиями законодательства.
- При необходимости Администратор подаёт Отчёты о подозрительной активности (SAR) в соответствии с применимыми регуляторными требованиями.
- Существует внутренний процесс эскалации, обеспечивающий рассмотрение необычной или потенциально подозрительной активности назначенным сотрудником по комплаенсу.
- AML-программа Администратора регулярно пересматривается и обновляется в соответствии с изменяющимися угрозами и нормативными требованиями.
17.4. Соблюдение санкционного режима:
- Администратор проверяет всех клиентов по соответствующим санкционным спискам для обеспечения соблюдения международных санкционных режимов.
- Это включает, но не ограничивается, санкционными списками, опубликованными Организацией Объединённых Наций, Европейским Союзом и Управлением по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC).
- Операции, связанные с санкционированными лицами или организациями, будут запрещены.
17.5. Ответственность за несоблюдение:
- Несоблюдение данной AML-политики может привести к отмене всех ожидающих транзакций, ограничению доступа к аккаунту и заморозке средств до выяснения обстоятельств.
- В случае серьёзных или повторяющихся нарушений Администратор оставляет за собой право инициировать процедуру закрытия аккаунта.
- Процедура закрытия аккаунта включает официальное уведомление клиента, документирование причин и, при необходимости, сообщение соответствующим органам.
Соблюдая настоящую политику, Finup подтверждает свою приверженность борьбе с отмыванием денег и защите целостности финансовой системы.
18.1. Страны, в которых не оказываются услуги:
- Finup не предоставляет услуги, включая регистрацию аккаунта и онбординг, пользователям, находящимся или подпадающим под юрисдикцию следующих стран:
- Иран
- Афганистан
- Северная Корея
- Сирия
- Куба
- Ливия
- Сомали
- Судан
- Россия
18.2. Запрещенные мерчанты:
- Мерчанты, находящиеся, ведущие деятельность или связанные с следующими странами, строго запрещены для проведения транзакций через систему Finup по причинам, связанным с регулированием, соблюдением требований или безопасностью:
- Иран
- Афганистан
- Северная Корея
- Сирия
- Куба
- Ливия
- Сомали
- Судан
- Украина
- Россия
18.3. Соблюдение правил:
- Любая попытка обработки платежей с участием мерчантов из этих запрещенных стран может привести к отклонению транзакции, ограничению доступа к аккаунту, его блокировке или удалению.
18.4. Обновление информации о странах с ограниченным доступом:
- Finup оставляет за собой право изменять список запрещенных стран в любое время без предварительного уведомления.
- Пользователь обязан самостоятельно следить за актуальной версией данных Условий.
